Разблокировка активов, замороженных по санкционным спискам OFAC (Office of Foreign Assets Control), — процедура деликатная и требующая предельной точности. Даже мелкая ошибка в заявке может затянуть процесс на месяцы, а в худшем случае привести к отказу. Несмотря на наличие множества гайдов и рекомендаций, заявители по-прежнему совершают одни и те же ошибки. Разберём основные из них и дадим рекомендации, как правильно составить запрос.
Неполное или некорректное описание имущества
Одна из самых распространённых ошибок — недостаточно точное описание активов, подлежащих разблокировке. Например, вместо конкретного наименования счета и валюты заявитель указывает просто «денежные средства в банке». Это не даёт регулятору чёткого понимания, о каком имуществе идёт речь.
Совет:
Опишите имущество максимально подробно. Укажите номер счета, валюту, банк, страну, дату заморозки. Если речь о ценных бумагах — приведите ISIN, точные наименования и количество.
Отсутствие документов, подтверждающих право собственности
Многие заявители полагают, что их заявления рассматриваются по умолчанию, даже если в них нет прямых доказательств владения активом. Но OFAC требует документального подтверждения.
Совет:
Прикладывайте копии договоров, банковских выписок, нотариальных удостоверений или судебных решений, где чётко зафиксировано ваше право на актив. Без этих документов процесс разблокировки может затянуться или вообще быть отклонён.
Неверный или устаревший формат обращения
Формат подачи запроса в OFAC со временем меняется. Те, кто использует старые шаблоны или устаревшие формы, часто получают отклонение заявки на первом этапе.
Совет:
Проверяйте актуальные требования на официальном сайте OFAC перед подачей. Используйте последнюю версию формы заявки и следите за изменениями в политике ведомства.
Недостаточная аргументация
Некоторые заявители ограничиваются фразой: «Прошу разблокировать актив, так как он не связан с санкционной деятельностью». Это не аргумент. OFAC требуется объяснение, почему актив был заморожен по ошибке или почему он должен быть разблокирован в исключительном порядке.
Совет:
Составьте развернутое обоснование. Укажите, почему вы считаете блокировку неправомерной, чем подтверждается добросовестность владельца, и каковы обстоятельства владения. Чем подробнее — тем выше шансы на положительное решение.
Игнорирование помощи юриста
Попытка самостоятельно пройти весь процесс может обернуться множеством неучтённых нюансов. Даже грамотный человек без профильного опыта может не учесть процедурные детали, что приведёт к задержкам.
Совет:
Обратитесь за консультацией к специалисту по санкционному праву или юридической фирме с опытом взаимодействия с OFAC. Это сэкономит время и минимизирует риск отказа.
Несоблюдение сроков
Часто заявители подают повторную заявку или уточнение спустя месяцы. За это время активы могут быть перераспределены или ситуация изменится в худшую сторону.
Совет:
Следите за сроками рассмотрения и вовремя направляйте дополнительные документы, если их запрашивают. Не откладывайте переписку с OFAC — это может быть воспринято как незаинтересованность.
Вывод
Разблокировка активов OFAC — это не просто формальная процедура, а детальный юридический процесс. Ошибки в заявке — не редкость, но каждая из них имеет решение. Если подойти к делу внимательно, опираться на актуальные источники и проконсультироваться с экспертами, вероятность положительного исхода возрастает в разы. Главное — тщательно готовить документы и не пытаться обойти правила.
Если вы столкнулись с блокировкой, не паникуйте. Следуйте рекомендациям, избегайте описанных выше ошибок, и ваши шансы на разблокировку вырастут многократно.