Разморозка активов, находящихся в иностранных депозитариях, в 2025 году продолжает быть актуальным вопросом для частных и институциональных инвесторов. Сложности, связанные с комплаенс-процедурами, отпугивают многих, но при правильном подходе пройти проверку возможно. Эта статья поможет разобраться, как действовать грамотно и подготовиться к проверке без лишнего стресса.
Что такое комплаенс и зачем он нужен
Комплаенс — это процесс проверки клиента на соответствие требованиям законодательства и внутренней политики финансового учреждения. В контексте разблокировки активов это прежде всего защита интересов самого депозитария: он должен убедиться, что операции с активами не нарушают санкционные режимы, нормы AML/FT и другие правила.
Комплаенс-проверка может включать:
- проверку происхождения активов;
- идентификацию владельца счета;
- анализ финансовой истории;
- подтверждение налогового резидентства;
- анализ цепочки транзакций.
Важная особенность в 2025 году — ужесточение требований к прозрачности. Без документального подтверждения легитимности средств и истории владения разблокировка практически невозможна.
Какие документы нужно подготовить
Для успешного прохождения комплаенс-проверки необходимо подготовить внушительный пакет документов. В разных депозитариях требования могут отличаться, но базовый список обычно включает:
- копии паспорта или другого удостоверения личности;
- подтверждение места жительства (например, счёт за коммунальные услуги или выписка из банка);
- справку о налоговом резидентстве;
- документы, подтверждающие происхождение активов (например, брокерские отчёты, договоры купли-продажи);
- выписку по счёту за последние 6–12 месяцев;
- декларации о доходах, если они требуются.
Все документы желательно переводить на английский язык и заверять у нотариуса, если это предусмотрено правилами конкретного депозитария.
Почему важно обращаться к специалистам
Процесс разблокировки может затянуться на месяцы, если допустить ошибку в документах или не учесть нюансы комплаенс-анализа. Работа с профессиональными юристами и консультантами по санкционному праву помогает избежать типичных ловушек:
- неправильно оформленные документы;
- несоответствие резидентского статуса;
- упущенные детали в подтверждении источника происхождения активов.
Сопровождение со стороны профильных специалистов особенно актуально в случае, если активы размещены в европейских или американских депозитариях, где уровень регуляторного давления остаётся высоким.
Сколько времени занимает проверка
Сроки прохождения комплаенс-проверки зависят от объема информации и оперативности работы сторон. В среднем, если документы в порядке, процесс может занять от 1 до 3 месяцев. При необходимости запроса дополнительных данных или в случае сложной структуры владения активами срок может увеличиться до 6 месяцев и более.
Чтобы ускорить процедуру, важно:
- подавать полный пакет документов с первого раза;
- быть на связи и быстро отвечать на запросы депозитария;
- использовать рекомендации и шаблоны от тех, кто уже прошёл этот путь.
Можно ли разблокировать активы самостоятельно
Многие инвесторы задаются вопросом, можно ли пройти проверку без привлечения консультантов. Теоретически — да, но на практике даже опытные инвесторы прибегают к помощи юристов, особенно если речь идёт о крупных суммах или сложных юрисдикциях. Самостоятельная попытка может обернуться длительными задержками или отказом по формальному признаку.
Если сумма активов значительна, имеет смысл инвестировать в юридическую поддержку на этапе подготовки документов.
Что делать после успешной проверки
После одобрения комплаенс-проверки депозитарий направляет разрешение на разморозку активов. Далее возможно:
- перевод активов на другой счёт;
- продажа активов и вывод средств;
- перенос активов в дружественную юрисдикцию.
Важно: даже после разморозки стоит продолжать поддерживать актуальность всех документов. В некоторых случаях комплаенс-проверки могут быть повторными.
Заключение
Разморозка активов в 2025 году — задача вполне решаемая. Главное — тщательно подготовиться, собрать необходимые документы и соблюдать требования депозитария. Поддержка профессионалов значительно упрощает этот путь и снижает риски отказа. Правильная стратегия — залог того, что ваши инвестиции будут снова в вашем распоряжении.